Виды мошенничества

Мошенники часто выдают себя за представителей банков и других организаций, например, представителей Государственной полиции или службы безопасности, операторов связи. Они создают напряжение, говоря, что со счёта осуществляется подозрительный перевод, деньги находятся под угрозой или взят кредит на имя конкретного человека. Мошенники также могут указать на то, что к подозрительной деятельности причастен недобросовестный сотрудник, в раскрытии которого им нужна помощь.

В 99% случаев первый звонок поступает от операторов связи, которые затем соединяют с банком или полицией.

Чтобы создать достоверность угрозы, мошенник отправляет различные документы по неофициальному каналу связи, например, WhatsApp, – якобы удостоверение сотрудника полиции, якобы подтверждения от имени банка о случае мошенничества, а также соглашения о неразглашении информации (конфиденциальности).

После того как мошенники заполучат данные доступа к интернет-банку, они готовят мошеннический платеж и просят человека подтвердить его кодом Smart-ID.

Мошенники начали вовлекать в свои схемы курьерские службы, например, заявляя, что возникла проблема с данными платёжной карты и её необходимо заменить. Говорят, что курьер или сотрудник банка приедет с новой картой, но сначала нужно передать курьеру старую банковскую карту и ПИН-код. Мошенники также настаивают на том, что деньги на счету не находятся в безопасности и их следует положить в пакомат и отправить на хранение, либо снять в самом банкомате и отдать якобы полицейскому.

Банк не обеспечивает курьерские услуги такого рода. Никогда не передавайте карту, её коды и наличные деньги третьим лицам.

Мошенники могут лгать о выигрышах в лотерее или конкурсе в социальных сетях, могут предлагать открыть сердце благотворительным акциям, рекламировать разные чудодейственные средства, заставлять установить различное программное обеспечение, предлагать работу или выдавать особо выгодные кредиты. Мошенники также выдают себя за сотрудников Государственной полиции или служб безопасности, сообщая о вирусах или других технических проблемах, для решения которых необходимо действовать как можно скорее, что включает в себя передачу своих данных.

Мошенники могут заявить, что со стороны банка произошло мошенничество, – после получения данных мошенники оформляют банковский кредит от имени клиента и заявляют, что ни при каких обстоятельствах нельзя ничего сообщать банку, поскольку ведётся расследование и любая предоставленная банку информация может помешать расследованию! Когда клиент проверяет интернет-банк и видит, что деньги действительно на счету, он становится уверенным, что банк замешан в мошенничестве!

КАК РАСПОЗНАТЬ ЗВОНЯЩИХ МОШЕННИКОВ?

1. Выманивают данные доступа к банку, Smart-ID или электронной подписи, например, прося подтвердить личность человека или то, что определённые действия не были выполнены человеком.
2. Агрессивно запугивают и торопят, используя психологические приёмы, отыскивая слабые места человека. Например, угрожая тюрьмой или физической расплатой, если человек откажется от сотрудничества.
3. Подделывают телефонные номера, чтобы выглядело так, будто звонят из банка или государственного учреждения.
4. Чаще всего говорят на русском или на ясном латышском языке.
5. Просят установить на телефон/компьютер программы, позволяющие получить доступ к устройству, указывая, что это программы двойной безопасности или безопасная платформа связи.
6. Указывают, что никому нельзя рассказывать о происходящем, и если банк задаёт вопросы о действиях, предлагают лгать.
7. Мошенничество состоит из нескольких этапов – сначала происходит разговор с полицией/оператором телефонной связи или другим учреждением, затем человека переключают на якобы специалиста службы безопасности банка.
8. Разговор происходит длительно – от нескольких часов до регулярного общения в течение нескольких дней и недель/
9. Карту требуют для её безопасной утилизации.

Мошенники выдают себя за инвестиционных брокеров, аналитиков или банковских сотрудников и предлагают сделать выгодные инвестиции в акции, облигации, криптовалюту и многое другое.

Разговоры с мошенниками длительны и регулярны, в первую очередь они запрашивают информацию о самом человеке – семейном положении, финансовом положении, несбывшихся мечтах и других пожеланиях. Далее эта информация используется против самой жертвы – предлагается не просто заработать деньги, но с помощью этой прибыли решить проблему или осуществить желаемую мечту.

Они призывают установить программное обеспечение, чтобы делать вклады, чаще всего указывая, что это безопасный канал связи, когда в действительности программное обеспечение позволяет мошеннику получить доступ к устройству человека. Мошенник также может призвать самого человека перечислить деньги на определенные счета. Мошенники часто создают веб-сайты, на которых жертва может следить за «растущей прибылью», поскольку обманчивый успех побуждает инвестировать все больше и больше. На самом деле реальных денег на этих поддельных сайтах нет, это всего лишь иллюзия, созданная мошенниками.

Мошенники предлагают вам открыть расчётный счет в зарубежной финансовой организации, чтобы якобы удобнее осуществлять переводы на инвестиционные платформы. Предлагает предоставить в банк ложную информацию о назначении платежа, ссылаясь в качестве обоснования на ремонт, перечисление другу и т.п.

Инвестиционные мошенники действуют не только по телефону, но в основном и «охотятся» за жертвами в социальных сетях, размещая рекламу с заманчивыми предложениями быстро и без риска заработать деньги.

КАК РАСПОЗНАТЬ ИНВЕСТИЦИОННЫХ МОШЕННИКОВ?

1. Побуждают делать быстрые, незамедлительные платежи, говоря, что такая возможность скоро исчезнет.
2. Просят назвать или ввести данные для доступа в интернет-банк и подтвердить действия PIN-кодами Smart-ID.
3. Заставляют установить программное обеспечение, которое получает доступ к вашему устройству.
4. Обещают 0 рисков и огромную прибыль, рассказывая, что исследованием инвестиционного рынка занимаются профессиональные эксперты, которые могут предсказать рост цен на определенные акции и другие инструменты.
5. Агрессивно запугивают и торопят, использует психологические приёмы, ищут слабые места человека, если человек отказывается сотрудничать, становятся настойчивыми и непримиримыми, даже грубыми.
6. Действуют нелегально. Государство защищает только тех клиентов, которые инвестируют в услуги лицензированных участников рынка. Проверьте потенциального партнера по сотрудничеству на сайте Банка Латвии.
7. Используют непонятные термины как самоочевидные, чтобы создать впечатление, что мошенник хорошо знает сферу деятельности.
8. Говорят по-русски, а также по-английски и по-латышски.
9. Часто звонят с номеров из других стран, которые часто меняются.
10. Платежи производятся на различные веб-сайты и физическим лицам, но никогда непосредственно веб-сайту, на котором предположительно осуществляется инвестиционная деятельность.

ПОДДЕЛЬНЫЙ АДРЕС БАНКА ИЛИ ИНТЕРНЕТ-МАГАЗИНА

Мошенники создают дубликат сайта интернет-банка или интернет-магазина. Обычно они очень похожи на оригиналы. В поддельном адресе может быть изменена буква или символ. На поддельных веб-сайтах часто «всплывают» окна с просьбой ввести данные. Ни банки, ни интернет-магазины таковыми не пользуются. Очень часто поддельные сайты создаются непосредственно для страниц различных курьерских служб, таких как Omniva, DPD и Latvijas pasts. Обычно людей заманивают открыть соответствующие сайты и ввести свои персональные данные в надежде получить деньги за продажу продукта, но на деле оказывается, что из людей выманивают деньги. Распространены также СМС о полученной посылке, для доставки которой не хватает точного адреса, и за обновление информации необходимо заплатить комиссию, а также о том, что для получения конкретной посылки необходимо заплатить налоги.

МОШЕННИЧЕСТВО С ПОКУПКАМИ В ИНТЕРНЕТЕ

Мошенничество через услуги, предоставляемые различными интернет-магазинами, активную рекламу продаж, например, на платформе социальной сети Facebook, портале ss.com или andelemandele.lv. Деньги перечислены, но полученный товар или услуга не соответствует обещанному или вообще не приходит. В худшем случае вы не только потеряете деньги, но и продавцы получат ваши данные для использования в мошеннических целях. Подробнее узнайте в разделе «Покупай в интернете безопасно».

ПОДДЕЛКА СЧЕТОВ

Мошенники перехватывают отправленные компаниями электронные письма с накладными и счетами, оставляют фирменное название, но указывают свой банковский счет. Мошенники могут попросить изменить данные в счетах и предоставить новые номера счетов. Все запросы на изменение номера счета должны тщательно рассматриваться и рекомендуется координировать свои действия с компанией через другой канал связи. Лучше всего принимать такую информацию с надёжной электронной подписью.