Ассоциация финансовой индустрии

Виды мошенничества

Как распознать ловушки финансовых мошенников? Как защитить свои личные данные и деньги?


Телефонные звонки

Мошенники часто выдают себя за представителей банка. Они создают мнимую напряженность, сообщая, что со счета совершается подозрительное перечисление – деньги в опасности. Зачастую ими уже подготовлена мошенническая операция, поэтому они просят ввести код Smart-ID, который официально ее подтвердит.

Мошенники также могут врать о выигрыше в лотерею или конкурсе в соцсетях, приглашать принять участие в благотворительной кампании, рекламировать различные чудодейственные средства, предлагать работу или особо выгодные займы.

КАК РАСПОЗНАТЬ ТЕЛЕФОННЫХ МОШЕННИКОВ?

  1. Настойчиво запрашивают доступ к банку, коды Smart-ID и данные электронной подписи.
  2. Агрессивно пугают и торопят, используют психологические приемы, нащупывая слабые места человека.
  3. Делают подозрительные предложения.
  4. Подделывают номера телефонов, чтобы казалось, что звонят из банка.
  5. Чаще всего говорят по-русски, но уже начали осваивать и латышский язык.

Электронная почта, SMS

Мошенники выдают себя за представителей известных банков и различных обслуживающих компаний. Сообщения обычно содержат просьбу открыть интернет-ссылку, обновить данные и подтвердить свою идентичность.

Также могут сообщить о якобы выигранном призе в конкурсе в соцсетях. Распространенным приемом является и отправка счета – с узнаваемым логотипом или очень похожим названием предприятия – за популярную услугу, платеж за которую надо выполнить на счет мошенников.

ПРИМЕР ОБМАННОГО ПИСЬМА 1
ПРИМЕР ОБМАННОГО ПИСЬМА 2

КАК РАСПОЗНАТЬ МОШЕННИКОВ – ОТПРАВИТЕЛЕЙ ЭЛ. ПОЧТЫ И SMS?

  1. Фальшивый адрес. Настоящий адрес сайта можно увидеть, наведя курсор на <адреса>.
    ПОСМОТРЕТЬ ПРИМЕР
  2. Подозрительная интернет- ссылка. Прежде чем кликнуть на нее, наведите курсор и посмотрите настоящее название сайта.
    ПОСМОТРЕТЬ ПРИМЕР
  3. Настойчивое требование дать доступ к интернет-банку и кодам Smart-ID.
  4. Нескладный текст, зачастуюс ошибками.
  5. Делаются подозрительные предложения.

Инвестиционные предложения

Мошенники выдают себя за инвестиционных брокеров или банковских сотрудников и предлагают сделать особо выгодный вклад акции, облигации, криптовалюту и т.п.

Они призывают установить на компьютер программное обеспечение, чтобы получить возможность инвестировать. Или просто требуют перечислить деньги на счета мошенников. Зачастую мошенники создают сайты, где жертвы могут следить за «растущей прибылью» – мнимые доходы побуждают их инвестировать снова и снова.

КАК РАСПОЗНАТЬ ИНВЕСТИЦИОННЫХ МОШЕННИКОВ?

  1. Требуют пароль от банка,коды Smart-ID или другие персональные данные.
  2. Требуют установить программное обеспечение, при помощи которого получают доступ к вашему устройству.
  3. Обещают нулевой риски огромную прибыль.
  4. Агрессивно пугают и торопят, используют психологические приемы, нащупывая слабые места человека.
  5. Действуют нелегально. Государство защищает только тех клиентов, которые инвестируют в услуги лицензированных участников рынка. Проверьте потенциального партнера по сотрудничеству на сайте Комиссии рынка финансов и капитала!
  6. Чаще всего говорят по-русски, но уже начали осваивать и латышский язык.

Другие методы мошенников

Фальшивый адрес банка или интернет-магазина

Мошенники создают дубликат страницы интернет-банка или интернет-магазина. Обычно он выглядит очень похоже на оригинал. В фальшивом адресе может быть изменена какая-то буква или символ. На фальшивых сайтах часто всплывают окна, которые требуют ввода данных. На самом деле ни банки, ни интернет-магазины такие окна не используют.

Мошенничество с интернет-покупками

Мошенничество через услуги, предоставляемые различными интернет-магазинами, активную рекламу продаж, например, на платформе социальной сети Facebook, на портале объявлений ss.com или andelemandele.lv . Деньги заплачены, но полученный продукт или услуга не соответствуют обещанному или не доставляются вовсе. В худшем случае вы не только теряете заплаченные деньги, но и продавцы-мошенники получают ваши данные, чтобы использовать их для других нелегальных действий. Подробнее – в разделе «Делайте интернет-покупки безопасно!»

Подделка счетов

Мошенники перехватывают отправляемые предприятиями электронные письма с накладными и счетами, оставляют название фирмы, но указывают свой банковский счет. Мошенники могут попросить изменить данные в счетах-фактурах и предоставить их новые номера. Все запросыи заменить номер счета необходимо тщательно проверять!

Романтическое мошенничество

Мошенники ищут жертв на сайтах онлайн-знакомств, в социальных сетях или в общении по электронной почте. Они стремятся выудить финансовые данные и доступ к банковскому счету, просят фотографии эротического содержания, а позже ими шантажируют.
Пользуются вымышленным именем и чужими фотографиями. Поэтому стоит проверить фото в профиле через поисковик, чтобы убедиться, что оно не появляется на интернет-странице под другим именем.

Организаторы кампании
Finanšu nozares asociācijaE-parakstsNaudas prasme